Sorte penge vaskes hvide i Grønland

Af Nuuks 19.772 indbyggere kommer 966 fra Asien, først og fremmest Thailand og Filippinerne. Det er lande med en helt anden samfundsstruktur end Grønland, og mange thailændere og filippinere sender penge hjem til familien.

Det amerikanske betalingsselskab Western Union, som er udbredt i store dele af Sydøstasien, tilbyder en billig og hurtig måde at overføre penge, og Videocenteret har de seneste 20 år repræsenteret selskabet i Nuuk.

– Fordelen ved pengeoverførsler gennem Western Union i forhold til de traditionelle banker er først og fremmest hastigheden. Modtageren i Thailand og Filippinerne kan hæve pengene i den lokale Western Union-afdeling i samme øjeblik, som vi trykker på send-knappen i Nuuk, siger Videocentrets indehaver Jan Budek til Sermitsiaq.

En overførsel på 1.000 kroner koster omkring 100 kroner, og både afsender og modtager skal udfylde en blanket og vise billed-id, for eksempel pas eller kørekort.

Antallet af asiater i Nuuk er støt stigende, mens antallet af pengeoverførsler gennem Western Union er markant faldende.

– Vi har mistet mange kunder i takt med den stigende online-overførsel på mobilen, men vi har fortsat en kundekreds, som foretrækker at anvende kontanter ved overførslen til familien, siger Jan Budek.

Finanstilsynet på besøg i Nuuk

Hvidvasksekretariatet er en del af National enhed for Særlig Kriminalitet, der tidligere var kendt som Bagmandspolitiet.

I sin nationale risikovurdering af hvidvask finder Hvidvasksekretariatet tegn på, at kriminelle kredse anvender grølandske virksomheder, som tilbyder pengeoverførsler, til at sende penge, der stammer fra hashhandel, til Danmark eller andre lande.

En sårbarhed i denne forbindelse er den udbredte anvendelse af kontanter i Grønland, som gør det muligt at sammeblande ulovlige penge og lovlige penge.

På baggrund af risikovurderingen har Finanstilsynet, som fører tilsyn med finansielle virksomheder i hele rigsfællesskabet, været på inspektion hos Videocenteret og Grønlandsbanken i Nuuk. Efter besøget i Videocenteret konkluderer Finanstilsynet:

– På baggrund af inspektionen har der ikke været anledning til tilsynsreaktioner.

Eller på dansk:

– Der var ikke noget at komme efter.

Derimod gav besøget i Grønlandsbanken anledning til flere påbud fra Finanstilsynet.

Grønlandsbanken indtager en særrolle som Grønlands største bank med hovedkontor i Nuuk og filialer i en række byer på kysten. Desuden har kunder i 50 bygder mulighed for at oprette en konto og foretage kontante ind- og udbetalinger i KNIs bygdebutikker.

Finanstilsynet vurderer, at »bankens iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er mellem til høj«.

Finanstilsynets undersøgelse omfattede blandt andet Grønlandsbankens risikovurdering, kundekendskab og behandling af transaktionsalarmer. Det gav anledning til en række påbud om opdatering af bankens kendskab til sine kunder; både kunder med normal hvidvaskrisiko og kunder med forhøjet hvidvaskrisiko.

– Der er risiko for, at banken ikke kender sine kunder tilstrækkeligt eller har ukorrekte oplysninger om kunderne i sit system. Det er væsentligt, fordi kendskabet til kunderne har betydning for, om banken har en effektiv overvågning af kunderne med henblik på at opdage mistænkelige transaktioner, påpeger Finanstilsynet.

Grønlandsbanken skriver i en kommentar til Finanstilsynets påbud, at den allerede har sat en række initiativer i gang for at forbedre sit kendskab og sin risikovurdering af de enkelte kunder.

Sort økonomi udbredt i Grønland

Euforiserende stoffer finder i stigende grad vej til Grønland, og handlen med narkotika skaber store mængder af kontanter i omløb. Penge som ofte ender i hvidvask.

I perioden fra 2020 til 2023 blev 276 kilo hash og 12 ½ millioner kroner i kontanter beslaglagt i Grønland. Hvidvask har mange ansigter. Personer eller virksomheder forsøger for eksempel at få strafbare aktiviteter til at ligne reelle indtægter, der umiddelbart fremstår som lovlige aktiviteter. Det kan blandt andet ske ved hjælp af de såkaldte fakturafabrikker, som vi så det i TV-dokumentaren »Den sorte svane«.

Skatteminister Jeppe Bruus og naalakkersuisoq for finanser og skatter Erik Jensen har aftalt seks konkrete initiativer for at bekæmpe narkotikasmugling og sort økonomi.

Sort økonomi har mange afskygninger. Grønland har udfordringer med social dumping og snyd med sociale ydelser, ligesom den traditionelle naturaløkonomi og fiskernes og fangernes salg af deres fangster skaber en sort økonomi.

Samfundet går på grund af sort økonomi glip af vigtige skattekroner, som kunne gøre gavn på en lang række områder. Derfor styrker skattemyndighederne i Danmark og Grønland deres i forvejen tætte samarbejde. Det gælder data omkring modtagere af offentlige ydelser for at forhindre socialt bedrageri. Det gælder viden og erfaring om bekæmpelse af sort økonomi og kontrol af udenlandske virksomheder, der opererer i Grønland, og lokale virksomheder, der benytter udenlandsk arbejdskraft.

Mange af de 966 asiater i Nuuk er beskæftiget i servicefagene indenfor hotel, restaurant og rengøring, og senest har lønmodtagerorganisationen SIK stævnet rengøringsfirmaet RS Service for et beløb på 372.000 kroner som erstatning til tre filippinske medarbejdere for social dumping.