Tilsyn giver fem påbud til Grønlandsbanken

Finanstilsynet har i juni været på inspektion i Grønlandsbanken, og tilsynet har givet fem påbud til banken.

Inspektionen drejede sig om hvidvaskområdet, og tilsynets melding til banken er, at den skal have mere viden om nogle af sine kunder.

Tilsynet vurderer overordnet, at "bankens iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er mellem til høj."

Tilsynet begrunder blandt andet vurderingen med at bankens område med kontante transaktioner er stort:

- Området for kontante transaktioner, som indebærer en forhøjet risiko for hvidvask og terrorfinansiering, ses desuden at være stort, idet de særlige geografiske forhold nødvendiggør brugen af By-Bygd-Bank-Systemet, der i sin struktur indebærer en potentiel risiko.

Fem kritikpunkter

Finanstilsynet peger på en følgende problemer, der har udløst de fem påbud:

• Banken har ikke i tilstrækkelig grad opfyldt sin pligt til at gennemføre løbende kundekendskabsprocedurer.
  
• Banken har ikke sikret, at den i tilstrækkeligt omfang vurderer og indhenter viden om kundeforholdenes formål og tilsigtede beskaffenhed.
• Bankens risikoklassifikationsmodel er utilstrækkelig, idet den er for simpel og ikke inddrager alle relevante oplysninger og faktorer, der knytter sig til det enkelte kundeforhold
• Banken har endvidere ikke gennemført skærpede kundekendskabsprocedurer for så vidt angår kunder, som af banken er risikoklassificeret som højrisiko.
  
• Endeligt har banken fået påbud om at foretage en tættere kontrol med, at bankens spærringsfunktion for kunder, der ikke er tilstrækkeligt legitimeret, er passende og effektiv.

Bankdirektør: Ikke nogen stor overraskelse

Direktør i Grønlandsbanken Martin Kviesgaard oplyser i et skriftligt svar til Sermitsiaq, at banken allerede er opmærksom på de pågældende problemer:

- Det er ikke usædvanligt, at Finanstilsynet kommer med påbud til banker. Påbuddene til os vedrører forhold, som vi allerede var i gang med at rette op, så det var ikke nogen stor overraskelse. 

-Det er særligt det løbende kendskab til kundernes forhold, der skal dokumenteres bedre, og også selvom man måske har været kunde hele sit liv. Til gengæld er vi selvfølgelig glade for alle de områder, hvor de ikke fandt noget som vi skulle rette op på, skriver Martin Kviesgaard.

Bankdirektøren forklarer, at indsatsen for at leve op til reglerne, handler om, at kunderne skal oplyse om flere forhold omkring deres økonomi, end mange er vant til.

Hvis banken og kunderne ikke lever op til reglerne, kan banken ultimativt få en bøde, og kunden kan få spærret sit kort eller konto. 

- Men som sagt så tænker jeg, at vi sammen med kunderne kan sikre, at alle følger loven, skriver Martin Kviesgaard.